A DEUNA está revolucionando a orquestração de pagamentos ao integrar inteligência artificial (IA) em sua plataforma, permitindo que empresas transformem dados transacionais em decisões automatizadas e em tempo real. Em vez de depender exclusivamente de regras manuais, a companhia utiliza modelos de IA para identificar problemas operacionais, ajustar fluxos de transações e recuperar oportunidades de receita. Matias Rodriguez, VP & General Manager da DEUNA, apresentou as capacidades da ferramenta ATIA, desenvolvida pela empresa, no TI Inside Innovation Forum 2026, destacando como a IA pode aumentar significativamente as taxas de aprovação e reduzir perdas.
A orquestração de pagamentos, por si só, já oferece uma vantagem competitiva ao permitir que uma empresa acesse diversos meios de pagamento e ferramentas antifraude através de uma única integração. Essa arquitetura simplifica a conexão com múltiplos fornecedores e confere flexibilidade para definir o processamento ideal de cada transação. Um exemplo prático é a capacidade de tentar automaticamente o processamento por um provedor alternativo quando uma transação sofre uma recusa recuperável (soft decline), sem que o consumidor precise intervir ou repetir a compra. Além disso, a plataforma padroniza informações de diferentes meios de pagamento, consolidando dados de dezenas de fornecedores em um único repositório para facilitar a análise.
O Papel Transformador da IA
Tradicionalmente, as plataformas de orquestração dependiam da configuração manual de regras e condições. Diante de um problema, as equipes precisavam identificar a falha, diagnosticar suas causas e, em seguida, modificar manualmente os parâmetros de operação. A inteligência artificial, conforme demonstrado pela DEUNA, altera radicalmente esse paradigma. A IA permite a identificação contínua de padrões e oportunidades, automatizando a detecção e a correção. A ferramenta ATIA, da DEUNA, utiliza essa capacidade para gerar insights acionáveis que são aplicados diretamente à operação de pagamentos, otimizando o desempenho em tempo real.
Otimização de Pagamentos e Recuperação de Receitas
Um caso notável apresentado por Rodriguez envolve uma grande companhia aérea no México. A plataforma de orquestração da DEUNA já havia gerado uma melhoria de 1% a 2% na taxa de aprovação de pagamentos. Com a ativação da ferramenta de IA, esse índice saltou para mais de 2,5%, aproximando-se de 3%. Para empresas com alto volume de transações, um aumento aparentemente pequeno na taxa de aprovação pode se traduzir em um aumento expressivo de receita, pois mais transações são concluídas com sucesso. A eficácia da IA, contudo, é intrinsecamente ligada à qualidade e ao contexto dos dados utilizados em seu treinamento. Para uma companhia aérea, isso significa compreender nuances como valor médio das compras, recorrência de transações e terminologias específicas do setor, garantindo que a análise seja adaptada à realidade operacional do negócio, em vez de ser genérica.
IA Além dos Pagamentos: Insights Comerciais
A aplicação da IA pela DEUNA transcende a otimização de pagamentos, estendendo-se para a geração de insights comerciais valiosos. Um exemplo proeminente é o caso da rede KFC. Através da análise de dados transacionais e de comportamento do consumidor, a DEUNA identificou uma queda nas vendas em determinados horários e um padrão de interesse por produtos vendidos separadamente. Com base nesses insights, a ferramenta sugeriu a criação de um novo combo, iniciativa que resultou em um crescimento de 5% nas vendas. Este caso ilustra como a combinação de dados de transação com informações de comportamento e contexto pode impulsionar decisões de negócio estratégicas, gerando crescimento sem a simples substituição de produtos existentes.
Monitoramento Contínuo de Fraudes
Outra frente de atuação da DEUNA com IA é o monitoramento contínuo de operações de pagamento para detecção de fraudes. A plataforma conta com um módulo proativo que opera 24 horas por dia, sete dias por semana, identificando anomalias e desvios de padrões predefinidos pela empresa. Ao detectar alterações relevantes, o sistema emite alertas para que as equipes responsáveis investiguem o comportamento suspeito. A DEUNA também alavanca sua vasta presença em diferentes operações – processando cerca de 30% do comércio eletrônico no México – para identificar padrões de fraude que podem se manifestar em múltiplos segmentos. Essa capacidade analítica permite uma resposta mais ágil e eficaz contra ameaças emergentes.
A capacidade da DEUNA de integrar IA em sua plataforma de orquestração de pagamentos representa um avanço significativo para empresas que buscam otimizar suas operações financeiras e obter uma vantagem competitiva. Ao automatizar a análise de dados e a tomada de decisões, a empresa permite que seus clientes não apenas reduzam perdas e aumentem a receita, mas também descubram novas oportunidades de negócio. A análise contínua de padrões transacionais e de comportamento do consumidor, aliada a um monitoramento robusto de fraudes, posiciona a DEUNA como um parceiro estratégico na era digital.
Com reportagem de Brazil Valley
Source · TIInside
