A instituição de pagamentos Dock anunciou uma significativa redução de 96% no tempo necessário para a elaboração de dossiês destinados à análise de movimentações suspeitas. A melhoria foi alcançada por meio de uma parceria com a VAAS, startup especializada em inteligência artificial. O processo, que antes demandava entre 3 a 4 horas de trabalho manual por parte dos analistas, agora é concluído em aproximadamente 10 minutos.
A iniciativa responde a um desafio crescente no setor financeiro, onde o volume de alertas de transações suspeitas tem aumentado consideravelmente. A Dock, que opera com 10 milhões de clientes cadastrados, recebe mensalmente entre 3 mil e 4 mil alertas. Bruna Moreira, diretora de Prevenção a Crimes Financeiros da Dock, explicou que, sem a nova tecnologia, os analistas precisavam buscar, baixar, extrair e organizar manualmente as informações para compor cada dossiê.
O Mecanismo da Automação
Com a integração das soluções da VAAS, a coleta, consolidação e estruturação das informações essenciais para a elaboração dos dossiês passaram a ser automatizadas. Isso libera os analistas para se concentrarem na análise do contexto e dos indícios de cada caso, em vez de se dedicarem a tarefas operacionais repetitivas. A IA, nesse contexto, atua como um multiplicador de eficiência, permitindo que a Dock escale suas operações de prevenção a fraudes sem comprometer a qualidade da análise.
Gustavo do Valle, CEO e cofundador da VAAS, destacou que a parceria exemplifica o objetivo da empresa: utilizar a inovação para permitir que empresas ganhem escala, mantendo um alto nível de controle de riscos. A eficiência operacional, aliada à segurança, torna-se um diferencial competitivo no mercado financeiro atual.
Triagem e Padronização de Riscos
Além da automação na elaboração de dossiês, a Dock incorporou uma nova matriz de risco desenvolvida na plataforma da VAAS. Esta matriz funciona como uma camada inicial de triagem, analisando características das contas, perfis de clientes e comportamentos transacionais. O objetivo é priorizar os casos que apresentam sinais de atipicidade ou outros fatores de risco, direcionando os recursos de análise para as situações mais críticas.
A padronização de processos é outro benefício apontado pela Dock. Quando uma análise identifica elementos que requerem tratamento adicional, o dossiê consolidado reúne e organiza as informações de forma consistente, garantindo rastreabilidade e facilitando o cumprimento das obrigações regulatórias. Essa organização é crucial para instituições financeiras reguladas, que precisam demonstrar conformidade às autoridades competentes.
Implicações para o Setor
A agilidade conquistada pela Dock no tratamento de alertas e na organização de dados representa um avanço importante na luta contra crimes financeiros. A capacidade de analisar movimentações suspeitas de forma mais rápida e eficiente permite uma resposta mais célere a potenciais fraudes, minimizando perdas e protegendo tanto a instituição quanto seus clientes.
Outras instituições financeiras que lidam com um volume crescente de transações e alertas podem observar este caso como um modelo a ser replicado. A adoção de tecnologias de IA para otimizar processos de compliance e prevenção a fraudes tende a se tornar um padrão no setor, impulsionando a segurança e a eficiência em escala.
Perguntas em Aberto
Embora a automação e a IA ofereçam ganhos expressivos, a necessidade de julgamento humano na análise de fraudes permanece. A questão que se coloca é como encontrar o equilíbrio ideal entre a eficiência das máquinas e a expertise dos analistas para lidar com cenários cada vez mais complexos e sofisticados de fraude.
Será interessante observar como a Dock continuará a refinar seus processos e a explorar novas aplicações de IA para fortalecer ainda mais seus controles de risco. A evolução tecnológica no combate a fraudes é contínua, e a capacidade de adaptação será fundamental para manter a segurança em um ambiente digital em constante transformação.
A parceria entre Dock e VAAS demonstra o potencial da inteligência artificial para transformar operações financeiras, otimizando recursos e fortalecendo a segurança em um cenário de crescente volume transacional. A agilidade na análise de movimentações suspeitas é um passo crucial para a prevenção de crimes financeiros. Com reportagem de Brazil Valley
Source · TIInside
