A escassez de consultores financeiros é um desafio crescente nos Estados Unidos, com uma projeção de falta de cerca de 100.000 profissionais até 2034. Nesse cenário, a startup Nevis, fundada por ex-executivos da fintech Revolut, anunciou um aporte de US$ 70 milhões em sua rodada Série B. O objetivo é utilizar inteligência artificial para aliviar a carga de trabalho administrativo dos consultores, liberando-os para se dedicarem mais aos clientes.

A Nevis, que já conta com 70 funcionários e abriu um escritório em Londres, visa automatizar tarefas rotineiras e gerenciar múltiplos sistemas de software que consomem até 80% do tempo de um consultor. Segundo a empresa, a plataforma já gerencia um crescimento expressivo em ativos, saltando de US$ 50 bilhões para US$ 700 bilhões em um ano, com cerca de US$ 75 bilhões adicionados mensalmente.

O Desafio da Escassez de Consultores

A profissão de consultor financeiro enfrenta um duplo desafio: uma demanda crescente por aconselhamento, impulsionada pela transferência intergeracional de riqueza estimada em quase US$ 100 trilhões até 2048, e um envelhecimento da força de trabalho. Uma projeção da McKinsey indica que mais de um terço dos consultores americanos, aproximadamente 110.000 profissionais, se aposentarão na próxima década. Essa combinação de fatores cria um vácuo que startups como a Nevis buscam preencher, oferecendo ferramentas tecnológicas para aumentar a eficiência e a capacidade de atendimento dos consultores remanescentes.

A Solução de IA da Nevis

A plataforma da Nevis foi concebida para integrar e simplificar o fluxo de trabalho dos consultores, que frequentemente lidam com uma média de sete sistemas distintos e desatualizados. Ao empregar agentes de IA para executar tarefas manuais e administrativas, a empresa promete que os consultores poderão otimizar seu tempo, expandir sua base de clientes e elevar o nível de serviço prestado. A ideia surgiu quando um dos fundadores, Mark Swan, liderou um projeto de automação de back-office na Revolut utilizando modelos de IA da OpenAI, percebendo o potencial de aplicar essa tecnologia a empresas financeiras tradicionais.

Investimento e Valoração

A rodada Série B, liderada pela EQT Ventures, elevou o financiamento total da Nevis para US$ 110 milhões e avaliou a startup em US$ 500 milhões. Novos investidores como QuantumLight e Charles Schwab Corp. juntaram-se a fundos já existentes como Sequoia Capital, ICONIQ e Ribbit Capital. Carolina Brochado, parceira da EQT Ventures, destacou a capacidade da Nevis de se integrar à rotina diária dos consultores, resolvendo a complexidade de múltiplos sistemas com uma única plataforma unificada.

Implicações para o Mercado

O movimento da Nevis sinaliza uma tendência clara de adoção de IA no setor de gestão de patrimônio para mitigar a escassez de mão de obra qualificada e atender à crescente demanda por serviços financeiros. Para as empresas de consultoria, a tecnologia representa uma oportunidade de aumentar a produtividade e a escala sem a necessidade imediata de expandir drasticamente suas equipes. Para os consumidores, a expectativa é de um acesso mais facilitado a aconselhamento financeiro de qualidade, mesmo com um número reduzido de profissionais.

Perguntas em Aberto

O sucesso a longo prazo da Nevis dependerá de sua capacidade de demonstrar escalabilidade e de convencer consultores e firmas a adotarem sua tecnologia em um setor conhecido por sua cautela. A eficácia contínua dos agentes de IA em lidar com as complexidades do trabalho financeiro e a adaptação dos consultores a essas novas ferramentas serão cruciais. Resta saber como a empresa expandirá sua atuação e quais novas funcionalidades serão incorporadas para manter sua vantagem competitiva.

A fundação da Nevis por ex-executivos experientes da Revolut, combinada com um investimento robusto e uma proposta de valor focada em resolver um problema crítico do mercado, posiciona a startup como um player relevante no ecossistema de fintechs e consultoria financeira. A capacidade de automatizar o trabalho manual, porém, é apenas o primeiro passo para redefinir a atuação dos consultores financeiros na era da IA.

Com reportagem de Brazil Valley

Source · Fortune