A Finpilot, uma startup sediada em Seattle, anunciou a captação de US$10 milhões em uma rodada de investimento Série A, liderada pela firma de capital de risco Lobby Capital. A rodada contou também com a participação da Madrona, que já havia liderado o aporte de US$4 milhões na rodada semente em 2024. Desde sua fundação em 2023, a Finpilot já arrecadou aproximadamente US$14.5 milhões e planeja utilizar o novo capital para expandir seu produto e contratar pessoal em diversas áreas da empresa. O foco da Finpilot são as equipes de investimento de instituições como hospitais, fundos de pensão e fundações, que precisam gerenciar grandes volumes de informações provenientes de gestores de fundos, frequentemente em formatos como PDFs e planilhas. O trabalho de extrair dados, analisar relatórios e inseri-los em sistemas é tedioso e consome tempo valioso.

Otimizando o fluxo de trabalho de alocadores de capital

A Finpilot se propõe a centralizar essas informações e empregar agentes de inteligência artificial para lidar com a maior parte desse trabalho operacional. O objetivo, segundo Lakshay Chauhan, cofundador e CEO da Finpilot, é permitir que as equipes de investimento dediquem seu tempo a atividades que exigem julgamento e tomada de decisão, em vez de se prenderem à leitura de documentos e à entrada manual de dados em bancos de dados. Chauhan destacou que essa tarefa árdua não é algo que os profissionais gostariam de fazer. A empresa fez uma mudança estratégica em seu modelo de negócios; inicialmente, a Finpilot estava desenvolvendo uma ferramenta similar ao ChatGPT para analistas de empresas de capital aberto. No entanto, em meados de 2024, a startup decidiu focar em alocadores de capital, após constatar que o valor agregado da IA nos mercados públicos era marginal, dado que plataformas como Bloomberg e S&P Capital IQ já organizavam a maior parte dos dados.

O diferencial da Finpilot no mercado

“Não existe um Bloomberg para o que eles fazem”, explicou Chauhan, referindo-se ao nicho específico dos alocadores de capital. Entre os clientes da Finpilot estão instituições renomadas como Seattle Children’s, Children’s Health em Dallas, Hackensack Meridian Health em Nova Jersey, Blue Cross Blue Shield de Wyoming e o Wyoming Retirement System, além de empresas de gestão de investimentos como TIFF e a Laird Norton Wetherby. Chauhan observou que alguns desses clientes mantinham sistemas centrais inalterados há 15 anos. Atualmente, a Finpilot atende cerca de 28 clientes institucionais e, desde o início do ano, sua receita cresceu dez vezes, sem que nenhum cliente tenha sido perdido. O funcionamento da plataforma envolve a consolidação de dados de sistemas de gestão de portfólio, armazenamento de documentos e outras fontes em um registro unificado, associando cada fundo, participação e cliente a um identificador único. Os usuários podem fazer perguntas em uma janela de chat e configurar agentes para automatizar tarefas recorrentes. Por exemplo, um agente pode revisar atualizações de 35 gestores de private equity ao final de um trimestre, identificar mudanças e alertar um analista sobre os pontos que requerem atenção. Os agentes também preparam resumos para reuniões com gestores de fundos e solicitam aprovação humana quando necessário.

Inovação em precisão e segurança de dados

Enquanto alguns clientes utilizam a Finpilot em paralelo com seus softwares existentes, outros a adotaram para substituir sistemas legados de CRM e gestão de pesquisa. Chauhan compara a Finpilot a ferramentas de IA de propósito geral como ChatGPT e Claude, e a versões financeiras como Claude for Financial Services, além de fornecedores de CRM tradicionais. A principal distinção, segundo ele, é a precisão. Relatórios gerados por chatbots genéricos exigem verificação minuciosa de cada número antes de serem apresentados a um diretor de investimentos. Na Finpilot, cada dado é rastreável até o documento de origem, permitindo uma checagem rigorosa, crucial em um setor onde “você não pode errar”. Para a tarefa de alto volume de leitura de documentos financeiros, a Finpilot emprega um modelo interno, complementado por modelos da Anthropic, OpenAI e Google para outras funções. A empresa garante que não treina modelos de IA com dados de clientes e mantém os dados de cada um estritamente separados.

Perspectivas e desafios futuros

A trajetória de Chauhan, que iniciou com uma formação em engenharia aeroespacial e migrou para o setor financeiro após dificuldades em encontrar emprego na área aeroespacial nos EUA, culminou na fundação da Finpilot com John Alberg, cofundador da Euclidean Technologies. Alberg, que não está envolvido nas operações diárias, é cofundador e presidente executivo da Finpilot. O pai de Alberg, Tom Alberg, foi um dos fundadores da Madrona. Com cerca de 14 funcionários, a Finpilot planeja expandir sua equipe com a contratação de seis a sete pessoas nos próximos meses, em áreas como produto, marketing, sucesso do cliente, vendas e desenvolvimento de negócios, com um número similar previsto para o início do próximo ano. Parte do investimento será direcionada para equipes de implementação, responsáveis por auxiliar cada cliente a adaptar seus processos de trabalho à automação por agentes de IA. O mercado de gestão de investimentos institucionais é altamente regulado e dependente de confiança, o que torna a precisão e a segurança dos dados, pontos fortes da Finpilot, fatores críticos para seu sucesso contínuo e para a adoção em larga escala. A capacidade da empresa de provar o valor da IA em otimizar tarefas repetitivas, sem comprometer a integridade dos dados, será fundamental para sua expansão.

Com reportagem de Brazil Valley

Source · GeekWire